Рассмотрели последние статистические данные и инсайты о криптовалютном мошенничестве. Согласно отчёту, использование ИИ-дипфейков выросло на 700% и привело к убыткам в $4,6 млрд. При этом 56% всех crypto-афер начинались в социальных сетях, а наибольшие потери зафиксированы у людей старше 60 лет — $3,2 млрд.
Отчет был создан на основе данных, полученных от следующих поставщиков информации: Statista, Statista, Statista, Chainalysis, The Conversation, The Guardian, The New York Times и Sumsub.
Краткие выводы 2025 года
- Основной ущерб всё чаще связан не с техническими взломами, а с мошенничеством, основанным на социальной инженерии и обмане пользователей.
- Тактики фишинга и социальной инженерии использовались в 41% всех случаев, а 56% мошеннических схем распространялись через социальные сети, в основном Telegram, X и Instagram.
- Зафиксирован рост на 700% использования дипфейков для имитации руководителей крупных бирж и YouTube-инфлюенсеров.
- Инвестиционное мошенничество занимает 38% рынка преступлений. Также на 47% участились случаи обмана с использованием стейблкоинов (USDT/USDC) через фальшивые платформы.
Рост уровня мошенничества по регионам
| Регион | Динамика |
Основная причина / Контекст
|
| Африка | +112% 🔺 |
Быстрое распространение скама, взрывной рост.
|
| США и Канада | +86% 🔺 |
Давление на зрелые рынки, высокая активность мошенников.
|
| Ближний Восток | +79% 🔺 |
Рост принятия криптовалют и трансграничных операций.
|
| Латинская Америка | +50% 🔺 |
Уязвимость розничных (обычных) пользователей.
|
| Европа | +31% 🔸 |
Умеренный рост благодаря более строгому контролю.
|
| Азиатско-Тихоокеанский регион (APAC) | -23% 🟢 |
Снижение. Эффективная профилактика и работа правоохранителей.
|
Уязвимости криптовалютной экосистемы
Децентрализованные финансы остаются главной мишенью преступников. На DeFi-протоколы пришлось 61% всех украденных активов в крупных инцидентах. Основной причиной стали уязвимости смарт-контрактов, которые принесли убытки на сумму свыше $2,3 млрд.
Мошенники все чаще атакуют новичков, используя психологические уловки:
- Использование дипфейков выросло на 700% в 2025 году.
- Количество мошеннических кампаний с участием блогеров (YouTube, Telegram, TikTok) увеличилось на 54%.
- Схемы Понци (финансовая пирамида) и HYIP (высокодоходная инвестиционная программа) заманивают жертв нереалистичной доходностью (в среднем 27% в месяц).
- Схема «Pump and dump» (накачка и сброс) на низколиквидных токенах нанесли ущерб в $740 млн.
- Число сообщений о скам-запусках монет выросло на 71%.
Преступники делают ставку на анонимность и новые технологии. Более 92% случаев мошенничества включали использование миксеров и тамблеров. Нерегулируемые биржи, игнорирующие процедуры KYC, стали хабом для $8,6 млрд незаконных транзакций, +17% за год. Именно через такие площадки прошло 68% всех выплат вымогателям, общий объем ransomware превысил $1,8 млрд.
Meta (Facebook, Instagram, WhatsApp)
- Платформы Meta ответственны за 38% всех зарегистрированных криптомошенничеств.
- Дипфейки с инфлюенсерами в Instagram нанесли ущерб в $450 млн.
- Группы с «ложными торговыми сигналами» в WhatsApp выманили у пользователей $310 млн.
Видеоплатформы (YouTube, TikTok)
- Стримы на YouTube, имитирующие раздачи Bitcoin (часто с использованием старых записей знаменитостей), обманули зрителей на $120 млн.
- В TikTok мошенничество растет быстрее всего +145%. Направлено в основном на поколение Z и использует поддельные отзывы инфлюенсеров.
Мессенджеры и соцсети
- Выявлено более 1 500 каналов в Telegram, продвигающих фальшивые аирдропы и инвестиционные схемы.
- Рост мошенничества с наймом («крипто-вакансии») в LinkedIn составил 67%.
- 56% всех схем начинаются именно в соцсетях, включая Instagram, Telegram и X.
- 32% всех попыток мошенничества в соцсетях используют образ Илона Маска или фальшивые рекомендации от его имени.
Финансовое влияние криптовалютного мошенничества
Частные инвесторы потеряли более $12,7 млрд. Это составляет 74% от всех украденных средств.
Крупный бизнес потерял $3,1 млрд. В основном это результат сложных целевых взломов и масштабных мошеннических схем.
Самые популярные методы обмана:
- Финансовые пирамиды (схемы Понци), самый «доходный» метод — украдено $6,8 млрд. Главная цель пожилые люди старше 55 лет.
- Злоумышленники выманили $2,4 млрд, рассылая поддельные сообщения по всему миру (фишинг).
- Ущерб от подмена SIM-карт (SIM-swapping) составил $410 млн. Преступники перехватывают номер телефона, чтобы получить доступ к кошелькам.
- В США мошенники украли $38 млн, часто притворяясь представителями власти или полиции, чтобы заставить жертву перевести деньги через поддельные криптобанкоматы.
Объем краж и взломов достиг $3,4 млрд.
Важно учитывать, что в отчёте используются разные подходы к оценке ущерба: блокчейн-кражи (взломы и эксплойты) и общие потери от мошенничества считаются отдельно, поэтому показатели не суммируются напрямую.
ИИ как инструмент криптопреступлений
Согласно последним данным, технологии дипфейков вышли на четвертое место среди всех методов мошенничества по объему.
Генеративный ИИ создает 48% всего контента для продвижения скам-проектов в социальных сетях, а ИИ-фишинговые письма стали настолько качественными, что обходят спам-фильтры в 68% случаев.
Около трети (34%) всех фейковых аккаунтов на биржах регистрируются «синтетическими личностями», созданными алгоритмами.
| Категория угрозы | Финансовый ущерб / Показатель |
Детали инцидентов
|
| Дипфейки (Общий итог) | $4,6 млрд |
Суммарный ущерб. Дипфейки составляют 40% всех случаев мошенничества с высокой стоимостью.
|
| Фальшивые торговые боты | $680 млн |
Инвесторы теряли средства, доверяя ИИ-алгоритмам с ложными обещаниями доходности.
|
| Автоматизация Pump-and-dump | $610 млн |
Убытки инвесторов в альткоины из-за скоординированных ИИ манипуляций курсом.
|
| Клонирование голоса | $110 млн |
Зафиксировано 210 инцидентов с использованием голосовых имитаций.
|
| Дипфейк-видеозвонки | $35 млн |
Компании инвестировали в несуществующие токены после звонков с «фейковыми» партнерами.
|
Правоохранительные органы ведут активную борьбу с этим явлением — только в Азии за первый квартал было ликвидировано 87 группировок. Их основными целями являлись общественные деятели и руководители компаний (CEO).
Главные уязвимости
Согласно данным ElectroIQ, основным фронтиром современного мошенничества стали цифровые кошельки, на которые приходится 48% всех целевых атак; они служат главной точкой входа для захвата аккаунтов и дальнейших криминальных схем. Вторым по популярности вектором являются криптовалюты с долей 38%, где злоумышленники постоянно эксплуатируют биржи и ончейн-переводы, а замыкают тройку лидеров P2P-платежные системы с показателем 30%, чья уязвимость обусловлена мгновенностью транзакций и сложностью их отмены. Существенная доля угроз также сосредоточена в сфере виртуальных развлечений, награды в социальных играх и внутриигровая валюта привлекают 31% атак, что связано с развитием виртуальных экономик и неопытностью молодой аудитории. Менее очевидной, но растущей угрозой становятся программы лояльности, занимающие 15% и демонстрирующие интерес мошенников к неденежным цифровым ценностям. В технологическом секторе Web3 риски распределились между платформами децентрализованных финансов DeFi, получающими 14% атак через уязвимости смарт-контрактов, и токенизированными активами с показателем 12%, которые становятся новой мишенью по мере переноса реальных активов в блокчейн.
Демография жертв и паттерны поведения
Люди старше 60 лет потеряли в совокупности $3,2 млрд, эти потери превышают убытки всех более молодых групп вместе взятых.
С 83% жертв преступники связались через социальные сети. Лидерами по количеству мошенничеств стали Instagram и Telegram.
Демографический портрет
- Мужчины составляют подавляющее большинство пострадавших — 71%.
- Люди от 25 до 40 лет подали 64% всех отчетов о мошенничестве.
- Чаще всего жалобы поступали от возрастной группы 40-летних.
- Поколение Z (18–24 года) сталкивается с риском мошенничества в соцсетях в 2,8 раза чаще, чем другие группы.
Психология и поведение
- 52% пострадавших были инвесторами-новичками без предыдущего опыта.
- 78% жертв пропустили этап проверки проекта перед вложением денег.
- Искатели быстрой прибыли в 3,4 раза чаще попадались на схемы Понци и rug pulls (вид мошенничества, когда разработчики создают проект, привлекают деньги инвесторов, а затем внезапно исчезают вместе со всеми средствами).
Борьба с криптомошенничеством
Регулирование
Глобальная борьба с криптовалютным мошенничеством вышла на новый уровень благодаря синхронным действиям регуляторов и внедрению передовых технологий. Уже 85 юрисдикций, охватывающих 73% мира, внедрили правило FATF «Travel Rule»(аналог SWIFT), а 79% поставщиков услуг соблюдают требования KYC. В Европе регламент MiCA теперь требует полной верификации для транзакций свыше €1,000.
Эффект:
- В Великобритании количество сообщений о мошенничестве снизилось на 28%;
- В Южной Корее число махинаций при регистрации упало на 39%;
- Япония отозвала рекордное число лицензий за нарушения;
- А SEC в США инициировала 33 расследования против недобросовестных проектов.
Внедрение искусственного интеллекта и усиление безопасности
Системы на базе ИИ теперь помечают 88% подозрительных действий до нанесения ущерба, а аналитика помогла раскрыть незаконные транзакции на сумму более 4,8 млрд долларов. Биометрия сократила создание фейковых аккаунтов на 76%, а рост использования двухфакторной аутентификации на 82% привел к падению взломов аккаунтов более чем на 59%. В секторе DeFi также наблюдается укрепление безопасности за счет массового перехода на кошельки с мультиподписью(+68%) и увеличения числа аудитов смарт-контрактов на 64%, что снижает риски эксплойтов.
Роль технологии блокчейн в борьбе с мошенничеством
Неизменяемость записей позволила отследить украденные средства на 5,7 млрд долларов, а кросс-чейн мониторинг выявил подозрительные перемещения еще на 1,1 млрд. Смарт-контракты со встроенным аудитом смогли заблокировать мошеннические транзакции почти на миллиард долларов.
85% правоохранительных органов США используют блокчейн-аналитику, точность которой выросла на 78%, а новые инструменты, такие как децентрализованная идентификация и доказательства с нулевым разглашением, эффективно минимизируют риски создания поддельных аккаунтов и предложений.
Недавние события
| Организация / Страна | Тип операции | Финансовый эффект (изъято/возвращено) | Аресты / Меры |
| Китай | Закрытие сетей криптомошенничества | $2,1 млрд |
3 200 сетей закрыто
|
| ФБР (США) | Ликвидация схем Понци | $1,5 млрд |
4 крупные схемы
|
| Интерпол | Глобальные операции | $1,1 млрд |
1 800 подозреваемых
|
| Евроюст | Борьба с отмыванием денег | €600 млн | 9 арестов |
| Европол | Операция Borrelli | $540 млн | 5 арестов |
| ASIC (Австралия) | Преследование бирж | $520 млн (убытки) |
Санкции против бирж
|
| NCA (Великобритания) | Криптоподразделение | $450 млн (убытки) | 18 арестов |
| Интерпол | Операция HAECHI VI | $439 млн |
68 000 счетов заблокир.
|
| ED (Индия) | Заморозка активов | $350 млн |
Блокировка приложений
|
| DOJ (США) | Blockchain-отслеживание | $225 млн |
Изъятие активов
|
- Полный отчет доступен по ссылке: https://coinlaw.io/cryptocurrency-fraud-trends-statistics/
