Конференции
г.Санкт-Петербург, Россия
29
Март
г. Лас Вегас, США
07
Апрель
г. Лас-Вегас, США
08-10
Апрель
г. Анахайм, США
08-11
Апрель
г.Москва, Россия
10
Апрель
г. Марбелья, Испания
10-11
Апрель
Москва, Россия
11-12
Апрель
г. Варшава, Польша
16
Апрель
г. Варшава, Польша
16-17
Апрель
г. Майами, США
16-18
Апрель
Сан-Паулу, Бразилия
23-26
Апрель
г. Сан-Паулу, Бразилия
23-25
Апрель
г. Нью-Джерси, США
07-09
Май
Мальта
21-23
Май
г. Сан-Паулу, Бразилия
23-25
Май
г. Малага, Испания
26-27
Май
Ереван, Армения
30-31
Май
г. Лимассол, Кипр
30-31
Май
Пасай, Филиппины
03-05
Июнь
Бухарест, Румыния
12-15
Сентябрь
о. Ивиса, Испания
21-23
Сентябрь
Будапешт, Венгрия
30
Сентябрь
Марса, Мальта
11-14
Ноябрь
Дубай, ОАЭ
23-25
Февраль

Новая методичка от ЦБ РФ. (115-ФЗ)


Центральный Банк России опубликовал новую методичку. В этот раз основной регулирующий орган принялся контролировать онлайн-переводы между физическими лицами (это могут быть переводы, не только с карты на карту, но и с кошелька на кошелек, а также другие варианты сделок). Огромное количество онлайн-переводов имеют неизвестные источники, из-за чего вызывают множество вопросов у представителей ЦБ.

Что могло не понравиться ЦБ?

Представители банка подозревают, что под типичными онлайн-переводами могут скрываться платежи в сторону нелегальных казино или обменников криптовалюты. В свою очередь карты могут быть оформлены на номиналов – дропов, которые даже не имеют понятия, что через их счета проводятся финансовые операции.

Какие действия предпринимает ЦБ

  1. Банкам следует снабдить свои онлайн сервисы средствами защиты от автоматического заполнения платежей (например, capcha, где надо вводить циферки с картинки).

  2. Банки должны анализировать операции физиков и оперативно выявлять сомнительные транзакции. Если хотя бы два из нижеперечисленных признаков нашлись, то клиента можно считать подозрительным (внимательно читаем и сравниваем со своими операциями):

  • необычно большое количество контрагентов – физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
  • необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с котрагентами – физическими лицами, например, более 30 операций в день;
  • значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
  • короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств);
  • в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств);
  • в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете (электронных денежных средств) на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету (электронному средству платежа) в указанный период;
  • операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) идивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
  • совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств

Следует отметить, что если банк выявит среди своих клиентов таких людей, то заблокирует их счета, откажет им в проведении операций, а также расторгнет договор банковского счета на основании 115 ФЗ. Нужно понимать, что после таких отказов гражданина сразу вносят в межбанковский черный список отказников, что позволяет и другим банкам получить информацию о нелегальной деятельности клиента.

Около Арбитраж


Like it? Share with your friends!
1 Комментарий
  1. Первобильщикам понадобиться больше дропов, как я понимаю 🙂

Партнерка - Наша оценка
Вертикали
Мин. сумма
Сайт
CLICKLEAD обзор
CPA-сеть в gambling и betting вертикалях, в которой доступно 200+ офферов, включая такие эксклюзивные продукты, как Olymp Casino, Elon и др. Принимают трафик из 40+ ГЕО. Сотрудничают по CPA модели: FTD, FTD + KPi, QFTD.
$100 выплата
фото
фото
фото
фото
фото
CatAffs обзор
Партнерская программа в гемблинг вертикали. На рынке с 2021 года. Начали работать после запуска бренда CatCasino, но сейчас является прямым рекламодателем 4 гемблинг проектов: Kent, Daddy, Gama, CatCasino.  Принимают все виды трафика, кроме фрода. Основные гео, с которыми работают: Россия, Германия, Канада, Бразилия, Турция, Португалия и Казахстан.
€50 выплата
фото
фото
фото
фото
фото
Партнёрка от прямого рекламодателя Mostbet.com. Принимают гемблинг и беттинг трафик со всего мира. СРА по популярным ГЕО $20-$50, Revshare от 30% до 70%. По запросу выдают приложения и диплинки.
$50 выплата
фото
фото
фото
фото
фото
Huffson Group обзор
Партнёрская сеть iGaming-вертикали. Работают только с прямыми рекламодателями, львиная доля офферов представлены на эксклюзиве. В Huffson индивидуальные условия, собственная платформа, подробная статистика, PWA-приложения, кастомные крео.
$100 выплата
фото
фото
фото
фото
фото
фото
фото
фото
фото
V.Partners обзор
Прямой рекламодатель популярных в Европе казино и беттинг брендов: Vulkan Vegas, ICE Casino, VERDE Casino, Vulkan Bet и Hit'N'Spin. Партнерка основана в 2016 году. Работают по СРА, RevShare, Hybrid и принимают трафик с более чем 55 стран.
€100 выплата
фото
фото
фото
фото
фото
фото
CPA-сеть, на рынке с 2013 года. Представлено более 1500 офферов. Основные ГЕО: СНГ, Европа, ЛатАм, Африка. Динамические ставки. Есть программа лояльности с призами за лиды.
$50 выплата
фото
фото
фото
фото
фото
Наша партнерская программа c офферами по Gambling, Nutra и Dating вертикалям. Выплаты в день запроса от $20.
$20 выплата
фото