ЦБ РФ начнет контролировать все денежные переводы между гражданами


С января 2022 центробанк начнёт запрашивать у банков сведения обо всех переводах между физическими лицами. Об этом сообщает РБК со ссылкой на три источника на платёжном рынке.

UPD. ЦБ опроверг информацию о планах усилить контроль за переводами физлиц

Центробанк РФ (ЦБ) не собирается контролировать операции физических лиц с помощью новой отчетности для банков. Регулятор намерен собирать обезличенные данные при риске использования платформ кредитных организаций для нелегальных операций. Об этом в понедельник, 27 декабря, сообщили «Известиям» в пресс-службе ЦБ РФ.

По мнению экспертов, это нужно для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» бизнесом, который принимает оплату на банковские карты.

ЦБ разослал кредитным организациям новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами. Из неё следует, что Центробанк будет запрашивать всю информацию о p2p-транзакциях (от физлица физлицу), персональные данные отправителей и получателей. Получение такой формы подтвердил представитель QIWI.

Основная цель новой формы отчётности – оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, сообщил РБК представитель ЦБ РФ.

Типы переводов, интересных для ЦБ:

  • С карты на карту.
  • Со счета на счет.
  • С электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно.
  • Со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно.
  • Платежи через Систему быстрых платежей.
  • Трансграничные переводы денежных средств физическими лицами.
  • Переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов.
  • Переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации.
  • Переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Для каждой операции должны быть указаны:

  • Номер карт отправителя и получателя.
  • Данные банков.
  • Уникальный ID клиента.
  • Назначение платежа.
  • Переведённая сумма.
  • Дата и время перевода.
  • И другая информация.

Ранее в сентябре ЦБ выпустил методичку, по которой банки обязаны отслеживать подозрительные операции.


Like it? Share with your friends!

0 Комментариев

X