С января 2022 центробанк начнёт запрашивать у банков сведения обо всех переводах между физическими лицами. Об этом сообщает РБК со ссылкой на три источника на платёжном рынке.
По мнению экспертов, это нужно для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» бизнесом, который принимает оплату на банковские карты.
ЦБ разослал кредитным организациям новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами. Из неё следует, что Центробанк будет запрашивать всю информацию о p2p-транзакциях (от физлица физлицу), персональные данные отправителей и получателей. Получение такой формы подтвердил представитель QIWI.
Основная цель новой формы отчётности – оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, сообщил РБК представитель ЦБ РФ.
Типы переводов, интересных для ЦБ:
- С карты на карту.
- Со счета на счет.
- С электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно.
- Со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно.
- Платежи через Систему быстрых платежей.
- Трансграничные переводы денежных средств физическими лицами.
- Переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов.
- Переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации.
- Переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
Для каждой операции должны быть указаны:
- Номер карт отправителя и получателя.
- Данные банков.
- Уникальный ID клиента.
- Назначение платежа.
- Переведённая сумма.
- Дата и время перевода.
- И другая информация.
Ранее в сентябре ЦБ выпустил методичку, по которой банки обязаны отслеживать подозрительные операции.
