Собрали бесплатные сервисы для AML-проверки crypto-кошельков: Telegram-боты, веб-инструменты и сервисы с бесплатным лимитом. Рассказываем, для чего нужна такая проверка и какие сервисы можно использовать.

Большинство перечисленных сервисов поддерживают разные криптовалюты и сети. В статье рассматриваем AML-проверку на примере USDT TRC20 как одного из основных платежных форматов в affiliate-индустрии. 

AML-проверка криптовалютного адреса — это анализ кошелька или транзакции на связь с рискованными источниками средств. Такая проверка используется перед получением, отправкой или обменом средств, а также перед переводом активов на централизованные биржи.

Проверка помогает оценить, связан ли адрес с санкционными кошельками, мошенническими схемами, миксерами, даркнет-маркетами, взломанными сервисами, нелицензированными обменниками или другими категориями повышенного риска.

AML-отчет обычно показывает общий уровень риска, категории источников средств, долю средств из разных типов источников и дополнительные сведения по адресу или транзакции. Формат отчета зависит от конкретного сервиса.

Важно учитывать, что AML-проверка не гарантирует отсутствие блокировки или дополнительных вопросов со стороны биржи, обменника или платежного сервиса. Это инструмент предварительной оценки риска.

Бесплатные и условно бесплатные сервисы для AML-проверки

В этот раздел включены сервисы, где есть бесплатный сценарий проверки: trial, бесплатный лимит, базовая проверка без оплаты, демо-проверка и т.д.

MistTrack

• Сайт: misttrack.io

MistTrack — сервис ончейн-аналитики и AML-проверки от SlowMist. Подходит для базовой проверки адресов, анализа транзакций и оценки связей между кошельками. Сервис можно использовать для первичной проверки USDT-кошелька перед переводом или получением средств. Для расширенного анализа доступен отдельный профессиональный тариф. Есть бесплатный trial на 7 дней.

Поддерживаемые сети:

• TRON-USDT
• ETH-USDT
• BSC-USDT

Пример бесплатной AML-проверки

Бесплатная проверка:

Проверка в режиме 7-дневного бесплатного триала (не требует привязки карты):

BitOK AML Bot

• Бот: @BitOK_AML_bot
• Сайт: bitok.org/aml-checks

BitOK AML Bot — удобный Telegram-бот для AML-проверки криптовалютных адресов. Доступно 5 бесплатных проверок. Также доступна проверка на сайте.

Поддерживаемые сети:

• BTC,
• TRX,
• ETH,
• BSC,
• LTC.

Пример бесплатной AML-проверки

В боте:

На сайте:

AML Quppy Bot

• Бот: @QuppyAMLBot
• Сайт: quppyaml.com

AML Quppy Bot — Telegram-бот для AML-проверки криптовалютных адресов и транзакций. Доступно 5 бесплатных проверок.

Поддерживаемые сети:

• Tron,
• Ethereum,
• Bitcoin,
• Litecoin,
• Binance Smart Chain,
• Solana,
• Polygon,
• Avalanche,
• TON,
• Arbitrum,
• Optimism.

Пример бесплатной AML-проверки

AMLBot

• Сайт: web.amlbot.com
• Бот: @cryptoaml_bot

AMLBot — сервис AML-проверки криптовалютных кошельков и транзакций. Проверки доступны через веб-интерфейс, мобильное приложение и Telegram-бот. Для бизнеса есть wallet screening, transaction monitoring и API.

Поддерживаемые блокчейны в бесплатном режиме:

• Bitcoin,
• Tron,
• Ethereum,
• BNB Chain,
• Arbitrum,
• Avalanche,
• Polygon,
• Optimism, Base.

Пример бесплатной AML-проверки

На сайте:

В боте:

AML Crypto

• Сайт: btrace.amlcrypto.io
• Бот: @AMLCryptobot

AML Crypto — сервис для AML-проверки криптовалютных адресов и транзакций. в сетях. Доступна одна бесплатная проверка.

Поддерживаемые сети:

• Ethereum,
• Bitcoin,
• Tron,
• BSC.

Пример бесплатной AML-проверки

На сайте:

В боте:

BitHide AML Crypto Check

• Сайт: bithide.io/aml-crypto-check
• Бот: @AMLBithideBot

BitHide AML Crypto Check — сервис для AML-проверки криптовалютных кошельков и транзакций. Доступна одна бесплатная проверка через Telegram-бота.

Поддерживаемые сети:

• Bitcoin,
• Tron,
• Ethereum,
• Litecoin,
• BSC.

Пример бесплатной AML-проверки

Scorechain

• Сайт: scorechain.com
• Бот: @ScorechainBot

Scorechain — сервис криптовалютной AML-аналитики и blockchain compliance. Есть бесплатная AML-проверка кошелька и Telegram AML Bot для быстрой оценки риска адреса. Отдельно доступны профессиональные решения для compliance-команд.

Поддерживаемые сети:

• Bitcoin (BTC with Lightning Network detection)
• Ethereum (ETH and ERC20 tokens)
• Litecoin (LTC)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Dash (DASH)
• XRP Ledger (XRP)
• Tezos (XTZ and FA2 tokens)
• Tron (TRX, TRC10, and TRC20 tokens)
• Binance Smart Chain (BNB, BSC, and BEP20 tokens)
• Polygon (MATIC and ERC20 tokens)
• Avalanche C-chain (AVAX and ERC20 tokens)
• Base (ETH & ERC20 tokens)
• Solana (SOL & SPL tokens)
• TON (TON & Jettons)
• Arbitrum (ETH & ERC20 tokens)
• Optimism (ETH & ERC20 tokens)
• Blast (ETH & ERC20 tokens)
• Dogecoin (DOGE)
• Ink (ETH & ERC20 tokens)
• Mantle (MNT & ERC20 tokens)
• Stellar (Lumens & Assets)
• Cardano (ADA and tokens)
• Algorand (ALGO and tokens)

Пример бесплатной AML-проверки

На сайте:

В боте:

BestChange AML-анализатор

• Сайт: bestchange.ru/report

BestChange AML-анализатор — форма для проверки криптовалютного адреса через несколько AML-источников.

Доступные варианты проверки:

• Chainalysis OFAC Sanctions — бесплатно;
• CoinKYT — $0.50;
• GetBlock — $1.00;
• Match Systems — $0.50;
• Shard — $0.50;
• WamlApp — $2.00.

Сервис можно использовать для проверки адреса перед отправкой или получением USDT. Бесплатный вариант подходит для санкционного скрининга через Chainalysis OFAC Sanctions. Платные варианты дают дополнительные проверки через отдельные AML-провайдеры.

Пример бесплатной AML-проверки

Когда нужна AML-проверка

AML-проверку используют перед P2P-сделками, при получении USDT от новых контрагентов, перед отправкой средств на биржу, при работе с обменниками, OTC-сделками, подрядчиками и внутренними криптовалютными платежами.

Для USDT важно проверять адрес в конкретной сети. Например, USDT TRC20, USDT ERC20 и USDT BEP20 работают в разных блокчейнах, поэтому адрес и транзакцию нужно проверять в той сети, где проходит перевод.

Как проверить USDT-кошелек

Сначала нужно определить сеть USDT: TRC20, ERC20, BEP20 или другую. Затем скопировать адрес кошелька или хэш транзакции, вставить его в сервис AML-проверки и запустить анализ.

После проверки нужно оценить общий риск, категории источников средств и долю средств из high-risk-сегментов. Если риск высокий, безопаснее не принимать перевод, запросить другой адрес или дополнительно проверить происхождение средств.

На что смотреть в результате проверки

В первую очередь смотрят на общий risk score. Он может отображаться в процентах, баллах или статусах риска.

Дополнительно анализируют категории риска: санкции, скам, фишинг, миксеры, даркнет, азартные сервисы, взломанные платформы, высокорисковые обменники, неизвестные источники и другие группы. Чем выше доля средств из рискованных категорий, тем выше вероятность проблем при дальнейшем использовании актива.

Ограничения AML-проверки

AML-проверка зависит от данных конкретного сервиса, потому что они используют разные базы, алгоритмы кластеризации и модели оценки, поэтому один и тот же адрес может получить разные оценки. Для крупных сумм лучше делать проверку в нескольких сервисах. Низкий риск не гарантирует отсутствие вопросов со стороны биржи или обменника, а высокий риск не всегда означает незаконное происхождение средств. Также риск адреса может измениться после новых транзакций.