Теперь, если на ваш банковский счет единовременно начислят сумму от 10 тысяч рублей, то об этой транзакции гарантированно узнает ФНС. Надо быть аккуратнее и заранее задуматься о безопасности.

Согласно новому регламенту, все банки теперь должны автоматически предоставлять данные о своих клиентах. Передача информации будет осуществляться в соответствии с формой, прописанной приказом под № ЕД-7-14/354 от 29 мая 2020 года.

Что теперь ожидать от новых возможностей налоговой?

Принятие нового регламента коснется не только переводов, но и всех банковских счетов. Теперь финансовые структуры будут автоматом передавать информацию обо всех открывающихся и закрывающихся счетах. То же самое касается и электронных кошельков. Тестирование новой системы проводится уже около месяца.

Согласно принятому регламенту, все финансовые движения граждан можно будет отследить нажатием одной кнопки. Проведенные за это время тесты показывают, что система работает вполне себе исправно. На самом деле подобная идея витала уже год назад и в этом направлении уже принимались активные действия.

Огромным шагом вперед для нового способа регуляции денежных средств стало принятие федерального закона под № 325-ФЗ. Основное преимущество новой системы заключается в том, что все необходимые данные попадают к налоговикам в автоматическом режиме, а не отправляются по запросу. То есть для того, чтобы отследить нужные счета, сотрудникам ФНС нужно всего лишь открыть свою базу. При этом финансовые структуры обязаны сами обновлять предоставляемую ими информацию.

«Сбербанк» стал первопроходцем

Первым внедрить систему автоматической отправки налоговых форм попробовал Сбербанк (ещё в прошлом году). Причем данный алгоритм был «вшит» непосредственно в операционку банка.

Отметим, что у вышеупомянутой финансовой структуры уже имеется программа по опознаванию подозрительных переводов, и они также оперативно фиксируются в базе ФНС.

Следует напомнить, что в 2019 году Сберегательный банк России начал производить обработку данных параллельно в двух направлениях — задействуется не только база с транзакциями клиентов, но и их телефонные контакты. Если же движение денежных средств в основном осуществляются между незнакомыми людьми (они ни разу не общались по телефону), то такие переводы могут посчитать мошенническими.

Все необходимые данные по поводу звонков банк получает из мобильного приложения. Теперь если вы регулярно пополняете свой счет с электронных кошельков или зарабатываете деньги в результате незаконного предпринимательства, но ФНС это также заметит.

Банковская тайна теперь становится явной

Автоматический контроль финансовых поступлений был недоступен до лета 2020 года. Теперь налоговым службам не потребуются специальные разрешения на выявление незадекларированных доходов. Раньше ФНС приходилось для этого обращаться в вышестоящие инстанции и делать соответствующие запросы.

Вся информация, которая покажется банку «подозрительной», помечается отдельно. К таким денежным поступлениям следует относить переводы между незнакомыми людьми.

Также следует напомнить, что обработке подвергаются и зачисления, сумма которых выходит за установленную планку в 100 тысяч рублей. Такие переводы формируются уже под иным кодом. Подобный подход в обработке значительно упрощает процесс отслеживания нужных данных.

Основная цель, ради которой и ввели новый алгоритм контроля за финансами граждан — это привлечение россиян к ответственности по уплате налогов. С каждым нововведением люди, уклоняющиеся от данной обязанности, рискуют оказаться раскрытыми. Что касается санкций за нарушение, то все сэкономленные на налогах деньги, могут уйти на уплаты просрочек и пени.