Банки из ТОП-30 участвовали в финансовой системе нелегальных казино и букмекеров


Какие банки принимали участие в финансовой цепочке, способы, которые использовались для вывода нелегальных денег, как в дальнейшем планируется регулировать рынок онлайн-казино – все это и еще много интересного в материале на основе расследования The Bell.

В настоящее время объемы игрового рынка в России можно оценить в 1,25 трлн в год.

Для владельцев игорного бизнеса январь 2021 года начался совсем несладко, ведь ЦБ приступили к нескончаемым проверка, а соответственно выписывать штрафы, отнимать лицензии у компаний и банков, сотрудничающих с казино, работающих на нелегальной основе. Эти проверки способствовали тому, что казино, а также нелегальные букмекеры практически остановили свою деятельность. Из-за невозможности принимать платежи в любых валютах кроме биткоина.

По имеющейся информации, в нелегальных операциях могли участвовать организации: Qiwi, «ЮMoney», банки, входящие в ТОП-30, кипрская Ecommpay и др.

Кто принимал участие в цепочке переводов

Еще с 2006 г. на территории РФ казино имеют право функционировать исключительно в специально выделенных местах. В том же 2006 г. владельцы казино постепенно переносят свою деятельность в интернет. Для этого достаточно всего лишь получить лицензию. Сделать это можно там, где казино законом не запрещаются. Самый лучший пример тому – Кюрасао, ведь до сих пор большая часть онлайн-казино имеют лицензию Кюрасао. Средства, получаемые со ставок игроков, они выводили посредством хорошо составленной цепочки посредников. Длилось это вплоть до 2020 года, пока ЦБ не начал кампанию против нелегальных организаций:

  • В начале декабря 2020 г. Центральный Банк выписал штраф «Qiwi» на 11 млн руб. а также ограничил некоторые операции. Эти действия связали с обработкой «Qiwi» выплат для нелегальных букмекеров.
  • Январь 2021. ЦБ ввел ограничения на переводы средств в «ЮMoney» между физическими лицами и компаниями нерезидентами. Frank Media, близкий к «ЮMoney», пролил свет на эту ситуацию и рассказал, что такие санкции были введены ЦБ из-за сотрудничества с нелегальными казино.

 «Qiwi» заверили публику в своей непричастности, ведь они всегда придерживались правил и законов. Что касается «ЮMoney» то они от оправданий и комментариев отказались.

  • Апрель 2021 г. У НКО «РИБ», РФИ Банка, и «Русского финансового общества» отняли лицензии. У всех организаций обнаружили связи, а также финансовые операции с «нелегалами»
  • В качестве главного союзника некоторые источники называют – европейскую организацию Ecommpay. Платежи с русских карт направляли на специальные счета, после чего перенаправлялись на казино.

Центральный банк очень долго ничего не мог сделать с этими схемами. Пока они принимали одну правку нелегальные казино придумывали 3-4 схемы обхода.

Схемы вывода

  • Любой транзакции присваивается МСС-код. Менять этот код на территории России строго запрещено. Однако это могут делать банки-эквайеры. Код можно заменить номером покупки криптовалюты, или же ввести в место него код покупки онлайн-игры.
  • Чтобы вывести средства с карты игрока, необходим банк-эквайер, у которого есть подключение к системам Visa и Mastercard. При сотрудничестве с нелегалами были задействованы десятки банков. Некоторые из них входят в ТОП-30 банков страны. Менеджеры банков видели, что организация проводит незаконные операции, однако все равно давали добро на ее исполнение. За это можно было заработать до 0,1% от всех оборотов.

  • В ходе этого расследования, документы между ООО «НКО Юмани» (так ранее назывались Яндекс.Деньги), и «Техинфьюжн» показали, что на протяжении 2014-2019 гг. ставки проводились для букмекера 1xBet.
  • Исходя из документов можно предположить, что «Яндекс.Деньги» выступали в роли агрегатора-шлюза, через который переводились ставки игроков. Деньги поступали со счетов «Сбербанка», «Альфа-банка», «Промсвязьбанка» и «Киви Банка».

В декабре прошлого года Владимир Путин подписал «Закон о едином регулировании азартных игр». Автором этой идеи выступает Умар Кремлев.

По новому закону с 1 сентября букмекеры должны отчислять 1,5% от выручки в квартал, а минимальная сумма отчислений за квартал — 30 млн рублей.

На ПМЭФ в 2021 году между Кремлевым и ВТБ было заключено соглашение о сотрудничестве, однако условия этого сотрудничества остались неизвестными.

В настоящее время ВТБ вместе с представителями Кремлева занимаются разработкой Центра учета ставок. Это необходимо сделать по условиям нового закона.

Как функционирует легальный рынок

  • Сегодня на территории РФ функционирует два Центра, которые следят за учетом переводов и ставок. С их помощью легальные букмекерские конторы могут получать переводы. Операторами центров выступаю НКО «Мобильная карта» и «Qiwi».
  • Центр выступает в качестве своеобразного посредника. Именно в ответе за прием платежей, а также выплаты в случае выигрыша. Следует отметить, что со всех выигрышей взимается налог в размере 13%.
  • Большая часть легальных контор ведут свою деятельность не только в белой, но также и в «серой» зоне. Это позволяет избавиться от части налогов.
  • Легальные букмекеры даже сейчас пользуются сложными схемами для обхождения острых углов. Это позволяет не только избавиться от налогов, но также ускорить переводы и выплаты игрокам. К примеру, если человек, живущий в другой стране делает ставку в букмекерской компании с лицензией, банку предстоит долго разбираться, может ли этот человек делать ставку или нет. Однако большинство банков этого не делает.

Как работает рынок сейчас

  • К середине 2021 г большая часть интернет-казино уже восстановили работу с платежными системами. Теперь минимальный лимит по ставке составляет 1 евро. При пополнении на одном из рабочих зеркал онлайн-казино через карту «Сбер» все проходит успешно и получателем этих денег значится Gateway Kyiv Ukr.
  • В свою очередь, игровой гигант 1xBet создал для работы бота в Telegram. Он ежедневно отправляет подписчикам ссылку на работающее зеркало. Ставки можно делать с помощью биткоинов. Положить реальные деньги на счет можно в терминалах «Кенгуру». Таких в Москве около 60.

Информация с vc.ru


Нравится? Расскажи друзьям!

0 Комментариев

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

X